Alfa-Bank STP Rules
Том 1

Сообщения SWIFT/TELEX

форматов МТ103/МТ202 в рублях

Версия 3

Москва, 2008

СОДЕРЖАНИЕ

1.Общие положения

Настоящие Правила разработаны в соответствии с требованиями стандарта SWIFT-RUR6 и существующей технологией обработки платежей в валюте РФ в расчетной системе ОАО «АЛЬФА-БАНК» и предназначены для:

• 
  Клиентов – банков-респондентов, работающих с ОАО «АЛЬФА-БАНК» по системе SWIFT;
  
• 
  Клиентов – банков-респондентов, работающих с ОАО «АЛЬФА-БАНК» по системе TELEX.
  

Соблюдение настоящих Правил при оформлении платежных инструкций, передаваемых по системам SWIFT и TELEX, необходимо для обеспечения автоматической обработки платежей в расчетной системе ОАО «АЛЬФА-БАНК». Автоматическая обработка позволит исключить выполнение операций в ручном режиме и, соответственно, увеличить эффективность обработки сообщений, а также минимизировать операционные риски при проведении расчетных операций.

Направление SWIFT/TELEX-сообщений с использованием стандартов, отличных от SWIFT-RUR6, а также с использованием одновременно внешних систем SWIFT и TELEX или разных стандартов SWIFT-RUR (например, SWIFT-RUR6 и SWIFT-RUR5), приводит к ручной обработке платежных инструкций банков-респондентов.
При оформлении платежных инструкций, передаваемых по системе TELEX, необходимо придерживаться порядка заполнения полей, определенного для системы SWIFT в настоящих Правилах, а также учитывать следующие особенности:

• 
  информацию о реквизитах платежа необходимо указывать с использованием опций А, B, D, K аналогично порядку, определенному для соответствующих полей сообщений SWIFT в настоящих Правилах;
  
• 
  номер поля и название опции необходимо указывать в начале строки поля между знаками двоеточия без пробелов, опцию - на латинице;
  
• 
  строка не должна начинаться с символа пробела;
  
• 
  длина строки не должна превышать 35 символов без учета символов поля;
  
• 
  в начале строки, следующей за последним полем ставится символ «Конец сообщения» (двоеточие «:»);
  

• 
  в начале или в конце сообщения должен содержаться номер телекса и автоответ отправителя, если платежные инструкции направляются с использованием телексного шлюза, то есть в процессе передачи не происходит обмен автоответами;
  
• 
  кодовые слова в поле телексного ключа должны указываться латиницей: TESTKEY, KEY и так далее.
  

Для автоматической обработки платежных инструкций, направляемых по TELEX, необходимо также передавать каждое сообщение отдельно и не использовать для передачи платежных инструкций пакетный режим.

Указание в TELEX-сообщениях формата МТ103 или МТ202 не требуется.

2.Транслитерация

Обмен финансовыми сообщениями в национальной валюте РФ осуществляется с использованием перекодировки с кириллицы на латиницу по единой таблице транслитерации.

Для определения необходимости транслитерации входящих сообщений на стороне Получателя Отправитель сообщения проставляет признак транслитерации в первую позицию поля 20 «Референс операции» сообщений формата МТ103/МТ202.
В качестве признака транслитерации в SWIFT-RUR6 используется знак плюс «+». Указанный признак обозначает, что сообщение подлежит транслитерации в соответствии с таблицей, приведенной ниже.
Транслитерация должна быть обратимой, т.е. информация, подлежащая двум последовательным транслитерациям (на стороне Отправителя и на стороне Получателя) должна быть идентична при отправке и при получении, что обеспечивает максимальную достоверность передаваемой информации, и должна выполняться в соответствии с правилами SWIFT-RUR6.
При отсутствии программного обеспечения, позволяющего осуществлять автоматическую транслитерацию сообщения на стороне Отправителя, необходимо оформлять текстовые поля платежных инструкций на латинице в соответствии с прилагаемой таблицей транслитерации. При этом в случае использования по тексту сообщения апострофа (’) необходимо учитывать, что указанный символ является признаком включения / выключения транслитерации на стороне Получателя сообщения, а именно: при заключении латинских символов в апострофы указанный текст не подлежит транслитерации на стороне Получателя (см. Пример ниже).
Пример оформления сообщения на стороне Отправителя с использованием по тексту апострофов при отсутствии программы автоматической транслитерации:

• 
  текст сообщения на стороне Отправителя: eTOT TEKST ‘DOLJEN’ PEREDATXSa
  
• 
  текст сообщения на стороне Получателя сообщения (после транслитерации): ЭТОТ ТЕКСТ DOLJEN ПЕРЕДАТЬСЯ
  

Таблица транслитерации

Русский символ	Латинский символ (RUR)	Комментарий
А	A
Б	B
В	V
Г	G
Д	D
Е	E
Ё	o	нижний регистр
Ж	J
З	Z
И	I
Й	i	нижний регистр
К	K
Л	L
М	M
Н	N
О	O
П	P
Р	R
С	S
Т	T
У	U
Ф	F
Х	H
Ц	C
Ч	c	нижний регистр
Ш	Q
Щ	q	нижний регистр
Ъ	x	нижний регистр
Ы	Y
Ь	X
Э	e	нижний регистр
Ю	u	нижний регистр
Я	a	нижний регистр
’	’
0	0
1	1
2	2
3	3
4	4
5	5
6	6
7	7
8	8
9	9
(	(
)	)
?	?
+	+
,	,
/	/
-	-	дефис
.	.	точка
:	:	двоеточие
Пробел	Space

3.Символы, используемые при указании формата поля

Символ	Расшифровка
а	Только заглавные буквы (от A до Z)
с	Только буквы (в верхнем регистре) и цифры
d	Цифры и десятичная запятая
n	Только цифры (от 0 до 9)
x	Любые символы из Набора разрешенных символов в верхнем и нижнем регистре
nn!	Фиксированная длина
nn*nn	Максимальное количество строк, умноженное на максимальную длину
[ ]	Квадратные скобки, ограничивающие формат какого-либо подполя, указывают, что оно является необязательным в этом поле

Примеры:

16x = до 16 символов из Набора разрешенных символов

3!a = всегда 3 буквы

4*35x = до 4 строк, каждая до 35 символов

20!n = всегда 20 цифр

Набор разрешенных символов

a b c d e f g h i j k l m n o p q r s t u v w x y z

A B C D E F G H I J K L M N O P Q R S T U V W X Y Z

0 1 2 3 4 5 6 7 8 9

/ - ? : ( ) . , ‘ +

CR LF Space (Пробел)

Поскольку допустимый набор символов не содержит знаков кириллицы, обмен финансовыми сообщениями в национальной валюте РФ осуществляется с использованием перекодировки с кириллицы на латиницу. Перекодировка осуществляется по единой таблице транслитерации и в соответствии с правилами, приведенными в разделе 2 настоящих Правил.

4.Правила по заполнению полей МТ103

Область применения МТ103: формат МТ103 служит для передачи платежных инструкций о переводе средств в случаях, когда либо Плательщик, либо Бенефициар, либо обе эти стороны не являются кредитными организациями.

1. Поле 20¹: Референс Отправителя

Указывается референс, присвоенный Отправителем для однозначной идентификации данного сообщения. Поле не используется для указания номера документа.

Формат поля

16х

Использование

Обязательное.

Правила использования

Поле не должно начинаться и заканчиваться знаком «/» или содержать внутри знак «//». При использовании транслитерации в SWIFT сообщениях поле должно начинаться со знака «+».

Пример

:20:+PMI715059/526

2. Поле 23B¹: Код банковской операции

Указывается тип операции с использованием кодового слова - CRED.

Формат поля

Опция В 4!а

Использование

Обязательное.

Пример

:23B:CRED

3. Поле 26Т: Код типа операции

Поле используется в расчетных документах на перечисление налоговых и иных обязательных платежей в бюджет, определяет статус Плательщика и соответствует полю 101 расчетного документа Банка России. Наличие поля 26Т обязательно требует наличия поля 77В.

Формат поля

Опция Т 3!а

Использование

Необязательное.

Правила использования

Информация указывается с использованием следующих кодов:

• 
  S01 - налогоплательщик;
  
• 
  S02 – налоговый агент;
  
• 
  S03 – сборщик налогов и сборов;
  
• 
  S04 – налоговый орган;
  
• 
  S05 – служба судебных приставов Министерства юстиции РФ;
  
• 
  S06 – участник внешнеэкономической деятельности;
  
• 
  S07 – таможенный орган;
  
• 
  S08 – плательщик иных обязательных платежей;
  
• 
  S09 – индивидуальный предприниматель;
  
• 
  S10 – частный нотариус;
  
• 
  S11 – адвокат, учредивший адвокатский кабинет;
  
• 
  S12 – глава крестьянского (фермерского хозяйства);
  
• 
  S13 – иное физическое лицо – клиент банка (владелец счета);
  
• 
  S14 – налогоплательщик, производящий выплаты физическим лицам;
  
• 
  S15 – кредитная организация, оформившая расчетный документ на общую сумму на перечисление налогов, сборов и иных платежей в бюджетную систему РФ, уплачиваемых физическими лицами без открытия банковского счета.
  

Пример

:26T:S08

4. Поле 32А: Дата валютирования/Валюта/Сумма межбанковского расчета

Указывается дата валютирования платежа (дата списания средств), валюта (буквенный код валюты - RUB) и сумма расчетов (под суммой расчетов подразумевается та сумма, которая будет учитываться/выверяться на межбанковском уровне).

Формат поля

Опция A 6!n3!a15d (Дата) (Валюта) (Сумма)

Использование

Обязательное.

Правила использования

Дата должна быть действительной датой, выраженной в формате ГГММДД (год, месяц, день). Целая часть суммы должна содержать хотя бы одну цифру. Запятая между целой и дробной частью указывается обязательно и включается в максимально разрешенную длину. Количество знаков в дробной части для валюты «RUB» не должно превышать 2-х знаков. Недопустимо наличие пробелов, а также любых других символов, отличных от запятой.

Примеры

:32A:041216RUB3000000,
:32A:041216RUB3000000,00
:32A:041216RUB0,12

5. Поле 50а: Плательщик

Определяется клиент, который дал поручение на проведение операции.

Формат поля

Количество знаков, указанных в счете плательщика, соответствует либо меньше 20 знаков (Пример №1):

Опция К [/20x] (Счет)

[ИНН12n[.КПП9!n]] (ИНН или КИО).(КПП)

3*35x (Наименование и адрес)

Количество знаков, указанных в счете плательщика, превышает 20 знаков (Пример №2):
Опция К [ИНН12n[.КПП9!n]] (ИНН или КИО).(КПП)

3*35x (Наименование, адрес, Счет)

, где

ИНН – идентификационный номер налогоплательщика, зарегистрированного в Министерстве по налогам и сборам РФ;

КИО – код иностранной организации

КПП – код причины постановки на учет налогоплательщика.

Использование

Обязательное.

Правила использования

Варианты указания ИНН или КИО:

• 
  ИНН для юридических лиц - 10!n
  
• 
  ИНН для физических лиц - 12!n
  
• 
  КИО для юридических лиц – 5!n
  

В случае отсутствия у плательщика — юридического лица ИНН/КИО (плательщик является клиентом банка-респондента — нерезидента) в подполе «Наименование и адрес» после наименования плательщика в обязательном порядке указывается идентификационный код налогоплательщика, присвоенный налоговым органом страны регистрации (Пример №2).

В случае отсутствия у плательщика — физического лица ИНН в подполе «Наименование и адрес» после фамилии, имени, отчества (если иное не вытекает из закона или национального обычая) в обязательном порядке в скобках указывается следующая информация о плательщике — физическом лице: адрес места жительства (регистрации) или места пребывания либо дата и место рождения (Примеры №3, 4).

КПП плательщика обязательно к заполнению, если поле 26Т заполнено. Если плательщиком выступает физическое лицо либо информация о наличии КПП юридического лица отсутствует, после кодового слова КПП указывается 9 нулей («000000000»).
Если плательщиком выступает сам банк-респондент, то при отсутствии счета в поле «50K» наименование банка-респондента может не указываться — только ИНН/КИО и, если требуется, КПП.

Указание в поле «50» счета ЛОРО и BIC-кода не допускается.

Указание адреса плательщика-юридического лица является необязательным, при наличии, отделяется запятой от наименования.

Опция F

строка 1 (подполе «Идентификация стороны») /20х (Счет)

строки 2-5 (подполе «Наименование и адрес») [1/ИНН12n[.КПП9!n]] (ИНН или КИО).(КПП)

1/33x (Наименование плательщика)

n/33x (Цифровой код 1-5/Детали

n/33х (Цифровой код 1-5/Детали)

Каждая из строк подполя 2 «Наименование и адрес», если используется, должна начинаться с одного из следующих номеров, после которого следует знак «/»:

1/ ИНН (если присвоен) либо КИО, а также КПП (если требуется)

1/ Наименование плательщика. Рекомендуется сначала указывать фамилию, а потом имя и отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая).

2/ Адрес – название улицы, номер дома.

3/ Страна и город - код страны ISO, затем через знак «/» тип и наименование населенного пункта с почтовым кодом, затем - административно-территориальная единица, в котором он расположен.

4/ Дата рождения в формате ГГГГММДД (год, месяц, день).

5/ Место рождения: код страны ISO, затем через знак «/» - место рождения.
Правила использования

Каждый номер должен указываться на отдельной строке.

Номера указываются в порядке возрастания.

Номера могут повторяться, если для определяемой номером информации требуется более одной строки (например, 2 строки для указания наименования и идентификационного кода налогоплательщика; 2 строки для указания адреса).

Номер 2 не может использоваться без номера 3, и наоборот.

Номер 4 не может использоваться без номера 5, и наоборот.

Если плательщиком выступает юридическое лицо-клиент банка-респондента-нерезидента, не имеющее ИНН/КИО, то в подполе «Наименование и адрес» в строке с цифровым кодом 1 «Наименование плательщика» в обязательном порядке указывается идентификационный код налогоплательщика, присвоенный налоговым органом страны регистрации.
Указание адреса плательщика-юридического лица является необязательным. В этом случае коды 2 и 3 не используются. (Пример № 6)

Пример №1

:50К:/40702810500000000012

ИНН7744001258.КПП980678956

ЛТД ПРЕМИЕРИ, УЛ. ПРАВДЫ Д.6

Пример №2

:50К:SIA PASTA UN KURJERU SERVISS,

РЕГ Н 40003258564

СЧ. ЛВ33ОКБА0003556914859

Пример №3

:50К:/321636100

КАЛУГИНА АЛИСА ИГОРЕВНА

(УЛ. Ч. АЙТМАТОВА, Д.6, КВ.51,

АЛМАТЫ, КАЗАХСТАН)

Пример №4

:50К:/321636100

КАЛУГИНА АЛИСА ИГОРЕВНА

(13.01.1955 Г. МОСКВА)

Пример № 5

:50F:/42301810800000000701

1/ФЕДОРОВА ЕЛЕНА КОНСТАНТИНОВНА

2/УЛ. НАГОРНАЯ, Д.12

3/RU/123456 С. КРАСНОЕ, ПОНЯРОВСКИЙ

3/RU/Р-Н, КУРСКАЯ ОБЛ.

Пример № 6

:50F:/40702810700000000225

1/ИНН774401258.КПП980678956

1/ООО РОМАШКА

Пример № 7

:50F:/42301810800000000701

1/ФЕДОРОВА ЕЛЕНА КОНСТАНТИНОВНА

4/19550525

5/RU/Г.МОСКВА

6. Поле 52а: Банк Плательщика

Поле не заполняется.
В случае если кредитная организация, обслуживающая 1-го плательщика, отлична от Отправителя сообщения, то название кредитной организации должно указываться в поле 50а.

Примеры:

При отсутствии счета 1-го плательщика:
:50K:ОДО ГИДРОТЕХСЕРВИС РБ МИНСКИЙ Р-Н

Д.МАЛИНОВКА, УЛ.ВЕСЕННЯЯ Д.9 УНП

101133298, ОТДЕЛЕНИЕ КОММЕРЧЕСКОГО

КРЕДИТОВАНИЯ БЕЛИНВЕСТБАНК МИНСК

:50К:ЗАО ТОРГОВЫЙ АЛЬЯНС НОРД

УНН 905231242008 В КРЕДИТПРОМБАНК

ДОНБАССКИЙ ФИЛИАЛ
При указании счета 1-го плательщика:
:50К:ЗАО ТОРГОВЫЙ АЛЬЯНС НОРД

УНН 905231242008 Р/С 26002181057331

В КРЕДИТПРОМБАНК ДОНБАССКИЙ ФИЛИАЛ

7. Поле 53а: Корреспондент отправителя

Поле содержит счет ЛОРО Отправителя сообщения, который должен быть использован при исполнении платежных инструкций.

Формат поля

Опция B [/D]/20!n (Счет)

Использование

Обязательное.

Пример

:53B:/30109810600000000005

8. Поле 56а: Банк-посредник

Указываются реквизиты банка, выступающего посредником между Получателем сообщения (ОАО «АЛЬФА-БАНК») и Банком бенефициара.

Формат поля

Указаны реквизиты Банка-посредника в ОАО «АЛЬФА-БАНК» (Пример №1):

Опция D /20!n (Счет)

4*35x (Наименование)
Указаны реквизиты Банка-посредника в расчетной системе Банка России (Пример №2):

Опция D //RU9!n.20!n (Идентификация стороны)

4*35x (Наименование и местонахождение)

, где

RU – Идентификатор расчетной сети Банка России;

9!n – Банковский идентификационный код (БИК) участника расчетов на территории РФ;

20!n – Номер корсчета финансовой организации в учреждении Банка России.

Использование

Обусловленное.

Правила использования

При заполненном поле 56а обязательно должно быть заполнено поле 57а.

Не допускается указание в данном поле BIC-кода.

Пример №1

:56D:/30109810600000000005

АБ ГАЗПРОМБАНК (ЗАО) Г. МОСКВА

Пример № 2

:56D://RU046577870.30101810100000000870

ЗАО МДМ-БАНК-УРАЛ

Г. ЕКАТЕРИНБУРГ

9. Поле 57а: Банк бенефициара

Указываются реквизиты финансовой организации, обслуживающей счет клиента-бенефициара.

Формат поля

Указаны реквизиты Банка бенефициара в ОАО «АЛЬФА-БАНК» или в Банке-посреднике (Пример №1, 4):

Опция D /20!n (Счет)

4*35x (Наименование)
Указаны реквизиты Банка бенефициара в расчетной системе Банка России (Примеры №2, 3):

Опция D //RU9!n[.20!n] (Идентификация стороны)

4*35x (Наименование и местонахождение)

, где

RU – Идентификатор расчетной сети Банка России;

9!n – Банковский идентификационный код (БИК) участника расчетов на территории РФ;

20!n – Номер корсчета финансовой организации в учреждении Банка России.

Использование

Обусловленное.

Правила использования

В этом поле указывается информация о Банке бенефициара в том случае, если Банк бенефициара отличен от Получателя сообщения (ОАО «АЛЬФА-БАНК»).

Указание местонахождения Банка бенефициара при проведении платежа через расчетную систему Банка России обязательно.

Указание адреса Банка бенефициара является необязательным, при наличии, отделяется запятой от наименования.

В случае, если Банком бенефициара является расчетное подразделение Банка России корреспондентский счет не указывается (Пример №3).

Не допускается указание в данном поле BIC-кода и указание наименования обслуживающего счет клиента-бенефициара дополнительного отделения финансовой организации, отсутствующего в данных «Справочника БИК РФ».

Пример № 1

:57D:/30109810600000000005

АБ ГАЗПРОМБАНК (ЗАО)

Пример № 2

:57D://RU044525225.30101810400000000225

ОАО СБЕРБАНК РОССИИ

Г. МОСКВА

Пример № 3

:57D://RU044583001

ОТДЕЛЕНИЕ 1 МОСКОВСКОГО

ГТУ БАНКА РОССИИ Г. МОСКВА 705

Пример № 4

:57D:/30301810800000001550

ФИЛИАЛ ЛИПЕЦКИЙ ОАО АЛЬФА-БАНК

Г. ЛИПЕЦК

10. Поле 59а: Бенефициар

Определяется клиент, которому будут выплачены средства.

Формат поля

Количество знаков, указанных в счете Бенефициара, соответствует либо меньше 20 знаков (Пример №1):

Опция без буквы /20x (Счет)

[ИНН12n[.КПП9!n]] (ИНН).(КПП)

3*35x (Наименование и адрес)

Количество знаков, указанных в счете Бенефициара, превышает 20 знаков (Пример №2):

Опция без буквы [ИНН12n[.КПП9!n]] (ИНН).(КПП)

3*35x (Наименование, адрес, Счет)

, где

ИНН – идентификационный номер налогоплательщика, зарегистрированного в Министерстве по налогам и сборам РФ;

КПП – код причины постановки на учет налогоплательщика.

Использование

Обязательное.

Правила использования

Указание адреса Бенефициара является необязательным, при наличии, отделяется запятой от наименования. Варианты указания ИНН:

• 
  ИНН для юридических лиц - 10!n
  
• 
  ИНН для физических лиц - 12!n
  

Допускается указание наименования обслуживающего счет клиента-бенефициара дополнительного отделения финансовой организации, указанной в поле 57а (Пример №1).

КПП Бенефициара обязательно к заполнению, если поле 26Т заполнено.

Пример № 1

:59:/40503810240261023028

ИНН5008016611.КПП500801001

МАРФИНСКИЙ ЦЕНТРАЛЬНЫЙ

ВОЕННЫЙ КЛИНИЧЕСКИЙ ГОСПИТАЛЬ,

КАЛИНИСКОЕ ОСБ

Пример № 2

:59:MONEYBOOKERS LTD.,

UNIT C3 CAIRNGORM HOUSE

MERIDIAN GB LONDON E14 9YT

DE23500400000451732500

11. Поле 70: Информация о платеже

Указываются назначение платежа, наименование товара, выполненных работ, оказанных услуг, номера и даты товарных документов, договоров, информация о НДС (информация может указываться не отдельной строкой), также может быть указана другая необходимая информация.

Формат поля

Если Отправитель сообщения является банком-респондентом нерезидентом

’(VO5!n)’24х (Структурированный формат – Свободный текст)

3*35 (Свободный текст)
Если Отправитель сообщения является банком-респондентом резидентом

[’(VO5!n[PS8!n/4!n/4!n/1!n/1!n])’] (Структурированный формат – Свободный текст)

3*35 (Свободный текст)
,где

VO - код вида валютной операции в соответствии с Приложением № 2 к Инструкции Банка России № 117-И от 15.06.2004;

PS - номер паспорта сделки, если это установлено требованиями Инструкции.

Использование

Обязательное.

Правила использования

Указанная в данном поле информация предназначена только для Бенефициара.

Если Отправителем сообщения является банк-респондент нерезидент, паспорт сделки, при необходимости, указывается за пределами скобок структурированного формата в тексте назначения платежа.

При недостаточной размерности поля допускается продолжение информации о назначении платежа в поле 72 с кодовым словом /NZP/. При этом суммарный объем информации о назначении платежа, содержащийся в поле 70 и в поле 72 с кодовым словом /NZP/, после транслитерации не должен превышать 210 знаков.

Примеры:

Оформление поля 70 до транслитерации на стороне Отправителя сообщения:

:70:’(VO10010)’ ОПЛАТА ПО ДОГОВОРУ

Оформление поля 70 после транслитерации на стороне Получателя сообщения:
:70:{VO10010} ОПЛАТА ПО ДОГОВОРУ

12. Поле 71А: Детали расходов

В этом поле определяется, какая из сторон будет нести расходы по операции.

Формат поля

Опция А 3!а (Код)

Использование

Обязательное.

Правила использования

Поле должно содержать код «OUR» - Все расходы по данной операции относятся на счет Плательщика.

Пример

:71A:OUR

13. Поле 72: Информация Отправителя Получателю

Поле содержит реквизиты расчетного документа в соответствии с требованиями Банка России, а также дополнительную информацию по платежу.

Формат поля

6*35 (Структурированный формат - Свободный текст)

Использование

Обязательное.

Правила использования.

Используются следующие Коды:
/RPP/- Реквизиты расчетного документа

Формат /RPP/3n.6!n.1!n.4!a[.6!n][.2!n]

, где

• 
  первое подполе 3n - номер расчетного документа (не может быть равен нулю);
  
• 
  второе подполе 6!n - дата в формате ГГММДД;
  
• 
  третье подполе 1!n - очередность платежа²;
  
• 
  четвертое подполе 4!a - вид платежа, может быть указано одно из следующих значений - POST, TELG, ELEK³;
  
• 
  пятое подполе 6!n – дата проведения платежа в формате ГГММДД;
  
• 
  шестое подполе 2!n – вид операции. Данное подполе может иметь значение 01 – платежное поручение, 06 – инкассовое поручение, 16 - платежный ордер. Если подполе не используется, то по умолчанию считается, что документ представляет собой платежное поручение.
  

/RPO/ - Реквизиты платежного ордера

Формат /RPO/3n.2!n.6n.6!n

//18d

, где

• 
  первое подполе 3n - номер частичного платежа по порядку;
  
• 
  второе подполе 2!n - шифр оплачиваемого расчетного документа, может иметь значение – 01 (платежное поручение), 06 (инкассовое поручение), 02 (платежное требование);
  
• 
  третье подполе 6n - номер расчетного документа, по которому производится частичная оплата;
  
• 
  четвертое подполе 6!n - дата расчетного документа, по которому производится частичная оплата в формате ГГММДД;
  
• 
  пятое подполе 18d - сумма остатка платежа – разница между суммой расчетного документа, по которому производится частичная оплата и суммой оплаченных платежных ордеров. При заполнении этого поля необходимо следовать следующим правилам:
  
  • 
    целая часть должна содержать, по крайней мере, одну цифру (например – 0,23);
    
  • 
    максимальная длина включает запятую между целой и дробной частью;
    
  • 
    дробная часть может отсутствовать, но запятая между целой и дробной частью всегда должна присутствовать (например - 125, );
    
  • 
    не допускается наличие пробелов, а также любых других символов, отличных от запятой;
    

поле не должно быть пустым или начинаться с нулей, за исключением нуля, указанного в целой части, с последующей запятой (в случае последнего частичного платежа указывается 0,00).
/DAS/ - Даты из расчетного документа в формате ГГММДД

Формат /DAS/6!n.6!n.6!n.6!n

, где

• 
  первое подполе 6!n - дата списания со счета плательщика. Соответствует полю 71 «Списано со сч. плат.»⁴ расчетного документа Банка России;
  
• 
  второе подполе 6!n - дата поступления расчетного документа в банк плательщика. Соответствует полю 62 «Поступ. в банк плат.»⁵ расчетного документа Банка России;
  
• 
  третье подполе 6!n - дата приема банком получателя расчетного документа к исполнению. Соответствует полю 48 «Отметки банка получателя»⁵ расчетного документа Банка России;
  
• 
  четвертое подполе 6!n - дата помещения расчетного документа в картотеку. Соответствует полю 63 «Дата помещения в картотеку»⁶ расчетного документа Банка России.
  

Правила заполнения дат после кодового слова /DAS/.

• 
  При отправке в Банк расчетного документа в формате платежного поручения (шифр 01) кодовое слово DAS не используется.
  
• 
  Если исходный расчетный документ содержит информацию о датах в поле 48 «Отметки банка получателя» и/или в поле 63 «Дата помещения в картотеку», то в сообщении SWIFT после кодового слова DAS указываются все подполя. При этом первое и второе подполя заполняются нулями («000000»), а третье и/или четвертое подполе — соответствующей датой из исходного расчетного документа или в случае отсутствия одной из указанных дат нулями («000000») (см. Пример № 3).
  
• 
  Если исходный расчетный документ не содержит информации ни в одном из указанных полей, то в сообщении SWIFT кодовое слово DAS не используется (см. Пример № 1 и Пример № 2).
  

/NZP/ - Назначение платежа (продолжение поля 70). Суммарный объем информации о назначении платежа, содержащийся в поле 70 и в поле 72 с кодовым словом /NZP/ не должен превышать 210 знаков.

/REC/- Дополнительная информация для получателя сообщения (ОАО «АЛЬФА-БАНК»).

Каждый элемент информации по платежу должен начинаться с соответствующего ему кода, после которого может следовать информация. Коды указываются в начале строки между слешами. Если информация, относящаяся к предшествующему коду, продолжается на следующей строке (строках), в начале каждой следующей строки ставится двойной слеш «//».

Пример № 1

:72: /RPP/526.061014.6.ELEK.061215.01

/NZP/ПРЕДОПЛАТА ПО ДОГОВОРУ 45/001 ОТ

//08.11.05

Пример № 2

72: /RPP/6.061015.6.ELEK

Пример № 3

:72:/RPP/011.060206.5.POST.060213.06

/DAS/000000.000000.060206.060208

/NZP/ПО ДОГОВОРУ НОМЕР 526

Пример № 4

:72:/RPP/536.060321.6.ELEK. 060321.16

/RPO/001.01.000125.060317

//600,12

/NZP/ПС 2/1/003/0.200 ОТ 07.02.03.П

//О ПРИЛОЖЕНИЯМ 85-86

14. Поле 77В: Обязательная отчетность

Поле содержит информацию, аналогичную информации, указываемой в полях 104-110 расчетного документа формы 0401060, 0401071, 0401066 в соответствии с Приказом Минфина РФ от 24 ноября 2004 г. N 106н "Об утверждении Правил указания информации в полях расчетных документов на перечисление налогов, сборов и иных платежей в бюджетную систему Российской Федерации".

Формат поля

Опция B 3*35х (Свободный текст)

Использование

Обусловленное.

Правила использования.

Поле обязательно к заполнению, если поле 26Т заполнено.

Поле разбивается на подполя. Каждое подполе имеет свой идентификатор и имеет строгое соответствие с полем расчетного документа Банка России. Внутри подполя используются кодовые последовательности. Используются следующие идентификаторы подполей и кодовые последовательности:

/N4/ - соответствует полю 104 расчетного документа Банка России

Формат 20n (Код бюджетной классификации)

/N5/ - соответствует полю 105 расчетного документа Банка России

Формат 11n (Код ОКАТО)

/N6/ - соответствует полю 106 расчетного документа Банка России

Формат 2с (Основание налогового платежа)

/N7/ - соответствует полю 107 расчетного документа Банка России

Формат 2!с.2!n.4!n (Показатель налогового периода)

/N8/ - соответствует полю 108 расчетного документа Банка России

Формат 15х (Номер налогового документа)

/N9/ - соответствует полю 109 расчетного документа Банка России

Формат 10х (Дата налогового документа)

/N10/ - соответствует полю 110 расчетного документа Банка России

Формат 2с (Тип налогового платежа)

В поле должны присутствовать все подполя. При этом, если значение подполя не определено, то код указывается, а значение обозначается нулем («0»).
Для максимально эффективного использования пространства поля последовательность представления подполей должна быть следующей:
Строка 1 /N10/значение/N4/значение

Строка 2 /N5/значение/N6/значение/N7/значение

Строка 3 /N8/значение/N9/значение

Пример

:77B:/N10/НС/N4/9876543210123456789

/N5/0/N6/ТП/N7/МС.05.2003

/N8/0/N9/12.05.2003

5.Правила по заполнению полей МТ202

Область применения МТ202: формат МТ202 служит для передачи платежных инструкций о переводе средств в случаях, когда перевод осуществляется между кредитными организациями без участия клиентов – не являющихся кредитными организациями.

1. Поле 20⁷: Референс операции

Указывается референс, присвоенный Отправителем для однозначной идентификации данного сообщения. Поле не используется для указания номера документа.

Формат поля

16х

Использование

Обязательное.

Правила использования

Поле не должно начинаться и заканчиваться знаком «/» или содержать внутри знак «//». При использовании транслитерации в SWIFT сообщениях поле должно начинаться со знака «+».

Пример

:20:+PMI715059/526

2. Поле 21⁷:Связанный референс

Указывается референс операции, с которой связан данный перевод.

Формат поля

16х

Использование

Обязательное.

Правила использования

Поле не должно начинаться и заканчиваться знаком «/» или содержать внутри двойной слеш «//».

Поле должно содержать ссылку на связанную операцию, которая была бы понятна Банку-Бенефициару, например:

• 
  поле 22 из сообщений МТ300 или МТ320;
  
• 
  поле 21 из сообщения МТ202 или МТ400.
  

В случае если перевод не связан с какой-нибудь предыдущей операцией, указывается кодовое слово «NONREF».

Пример

:21:NONREF

3. Поле 32А: Дата валютирования, код валюты, сумма

Поле содержит дату проведения операции с корсчетом, буквенный код валюты (RUB) и сумму операции.

Формат поля

Опция A 6!n3!a15d (Дата) (Валюта) (Сумма)

Использование

Обязательное.

Правила использования

Дата должна быть действительной датой, выраженной в формате ГГММДД (год, месяц, день). Целая часть суммы должна содержать хотя бы одну цифру. Запятая между целой и дробной частью указывается обязательно и включается в максимально разрешенную длину. Количество знаков в дробной части для валюты «RUB» не должно превышать 2-х знаков. Недопустимо наличие пробелов, а также любых других символов, отличных от запятой.

Примеры

:32A:041216RUB3000000,
:32A:041216RUB3000000,00
:32A:041216RUB0,12

4. Поле 52а: Банк-Плательщик

Указываются реквизиты Банка-Плательщика (в том числе, Отправителя сообщения).

Формат поля

Количество знаков, указанных в счете Банка-Плательщика, соответствует либо меньше 20 знаков (Примеры №1, №2):

Опция D [/20x] (Счет)

[ИНН10n[.КПП9!n]] (ИНН или КИО).(КПП)

3*35x (Наименование и адрес)

Количество знаков, указанных в счете Банка-Плательщика, превышает 20 знаков (Пример №3):

Опция D [ИНН10n[.КПП9!n]] (ИНН или КИО).(КПП)

3*35x (Наименование, адрес, Счет)

, где

ИНН – идентификационный номер налогоплательщика, зарегистрированного в Министерстве по налогам и сборам РФ;

КПП – код причины постановки на учет налогоплательщика;

КИО – код иностранной организации

Использование

Обязательное.

Правила использования

Варианты указания ИНН/КИО:

• 
  ИНН - 10!n
  
• 
  КИО – 5!n
  

В случае отсутствия у Банка-Плательщика ИНН/КИО (Банк-Плательщик является клиентом банка-респондента — нерезидента) в подполе «Наименование и адрес» после наименования Банка-Плательщика в обязательном порядке указывается идентификационный код налогоплательщика, присвоенный налоговым органом страны регистрации (Пример №3).

Если Банком-Плательщиком выступает сам банк-респондент, то при отсутствии счета в поле «52D» наименование банка-респондента может не указываться — только ИНН/КИО и, если требуется, КПП. Указание адреса Банка-Плательщика является необязательным, при наличии отделяется от наименования запятой.

Не допускается указание в данном поле BIC-кода.

Пример № 1

:52D:/30109810600000000541

ИНН1236549871

ЗАПАДНО-УРАЛЬСКИЙ БАНК

СБЕРБАНКА РОССИИ, Г.ПЕРМЬ

Пример № 2

:52D:ИНН1236549871

Пример № 3

:52D:MONEYBANK

РЕГ Н 40003258123

СЧ.LV23500400000451732500

Пример № 4

:52D:/30231810600000000009

КИО12345

БРОКБИЗНЕСБАНК,

Г. КИЕВ

5. Поле 53а: Корреспондент отправителя

Поле содержит счет ЛОРО Отправителя сообщения, который должен быть использован при исполнении платежных инструкций.

Формат поля

Опция B [/D]/20!n (Счет)

Использование

Обязательное.

Пример

:53B:/30109810600000000541

6. Поле 54а: Корреспондент получателя

Поле 54а не используется, зарезервировано для будущего использования.

7. Поле 56а: Банк-посредник

Указываются реквизиты финансовой организации, выступающей посредником между Получателем сообщения (ОАО «АЛЬФА-БАНК») и Банком Бенефициара.

Формат поля

Указаны реквизиты Банка-посредника в ОАО «АЛЬФА-БАНК» (Пример №1):

Опция D /20!n (Счет)

4*35x (Наименование)
Указаны реквизиты Банка посредника в расчетной системе Банка России (Пример №2):

Опция D //RU9!n.20!n (Идентификация стороны)

4*35x (Наименование и местонахождение)

, где

RU – Идентификатор расчетной сети Банка России;

9!n – Банковский идентификационный код (БИК) участника расчетов на территории РФ;

20!n – Номер корсчета финансовой организации в учреждении Банка России.

Использование

Необязательное.

Правила использования

При заполненном поле 56а обязательно должно быть заполнено поле 57а.

Не допускается указание в данном поле BIC-кода.

Пример №1

:56D:/30109810600000000005

АБ ГАЗПРОМБАНК (ЗАО) Г.МОСКВА

Пример №2

:56D://RU046577870.30101810100000000870

ЗАО МДМ-БАНК-УРАЛ

Г.ЕКАТЕРИНБУРГ

8. Поле 57а: Банк бенефициара

Указывается финансовая организация, обслуживающая счет Банка-бенефициара.

Формат поля

Указаны реквизиты Банка бенефициара в ОАО «АЛЬФА-БАНК» или в Банке-посреднике (Пример №1, 4):

Опция D /20!n (Счет)

4*35x (Наименование)
Указаны реквизиты Банка бенефициара в расчетной системе Банка России (Примеры №2, 3):

Опция D //RU9!n[.20!n] (Идентификация стороны)

4*35x (Наименование и местонахождение)

, где

RU – Идентификатор расчетной сети Банка России;

9!n – Банковский идентификационный код (БИК) участника расчетов на территории РФ;

20!n – Номер корсчета финансовой организации в учреждении Банка России.

Использование

Необязательное.

Правила использования

В этом поле указывается информация о Банке бенефициара в том случае, если Банк бенефициара отличен от Получателя сообщения (ОАО «АЛЬФА-БАНК»).

Указание местонахождения Банка бенефициара при проведении платежа через расчетную систему Банка России обязательно.

В случае, если Банком бенефициара является расчетное подразделение Банка России, корреспондентский счет не указывается (Пример №3).

Не допускается указание в данном поле BIC-кода.

Пример № 1

:57D:/30109810600000000005

АБ ГАЗПРОМБАНК (ЗАО)

Г.МОСКВА

Пример № 2

:57D://RU044525225.30101810400000000225

ОАО СБЕРБАНК РОССИИ

Г. МОСКВА

Пример № 3

:57D://RU044583001

ОТДЕЛЕНИЕ 1 МОСКОВСКОГО

ГТУ БАНКА РОССИИ Г.МОСКВА 705

Пример № 4

:57D:/30301810800000001550

ФИЛИАЛ ЛИПЕЦКИЙ ОАО АЛЬФА-БАНК

Г.ЛИПЕЦК

9. Поле 58а: Банк-Бенефициар

Указываются реквизиты кредитной организации, являющейся конечным получателем денежных средств.

Формат поля

Количество знаков, указанных в счете Банка-Бенефициара, соответствует либо меньше 20 знаков (Пример №1):

Опция D [/20x] (Счет)

[ИНН10n[.КПП9!n]] (ИНН).(КПП)

3*35x (Наименование и адрес)

Количество знаков, указанных в счете Банка-Бенефициара, превышает 20 знаков (Пример №2):

Опция D [ИНН10n[.КПП9!n]] (ИНН).(КПП)

3*35x (Наименование, адрес, Счет)

, где

ИНН – идентификационных номер налогоплательщика, зарегистрированного в Министерстве по налогам и сборам РФ.

КПП – код причины постановки на учет налогоплательщика.

Использование

Обязательное.

Правила использования

Указание адреса Банка-Бенефициара является необязательным, при наличии, отделяется запятой от наименования.

Счет Банка Бенефициара может не указываться при оформлении платежа для пополнения корреспондентского счета, открытого в расчетном подразделении Банка России (Пример №3).

Не допускается указание в данном поле BIC-кода.

Пример №1

:58D:/30109810400000000162

ИНН770708389315

ЗАО МДМ БАНК Г. МОСКВА

Пример №2

:58D:MONEYBANK СЧ.

LV23500400000451732500

Пример №3

:58D:ИНН1236549871

ЗАПАДНО-УРАЛЬСКИЙ БАНК СБЕРБАНКА РФ

Г.ПЕРМЬ

10. Поле 72: Информация Отправителя Получателю

Поле содержит реквизиты расчетного документа в соответствии с требованиями Банка России, а также дополнительную информацию по платежу.

Формат поля

Если Отправитель сообщения является банком-респондентом нерезидентом

/RPP/3n.6!n.1!n.4!a (Структурированный формат – Свободный текст)

/NZP/’(VO5!n)’19х (Структурированный формат – Свободный текст)

4*35 (Структурированный формат - Свободный текст)

Если Отправитель сообщения является банком-респондентом резидентом

/RPP/3n.6!n.1!n.4!a (Структурированный формат – Свободный текст)

/NZP/[’(VO5!n)’]19х (Структурированный формат – Свободный текст)

4*35 (Структурированный формат - Свободный текст)

,где

VO - код вида валютной операции в соответствии с Приложением № 2 к Инструкции Банка России № 117-И от 15.06.2004.

Использование

Обязательное.

Правила использования.

Используются следующие Коды:
/RPP/- Реквизиты расчетного документа

• 
  первое подполе 3n - номер расчетного документа (не может быть равен нулю);
  
• 
  второе подполе 6!n - дата в формате ГГММДД;
  
• 
  третье подполе 1!n - очередность платежа ⁸;
  
• 
  четвертое подполе 4!a - вид платежа, может быть указано одно из следующих значений - POST, TELG, ELEK⁹.
  

/NZP/ - Назначение платежа. Указываются назначение платежа, наименование товара, выполненных работ, оказанных услуг, номера и даты товарных документов, договоров, информация о НДС (информация может указываться не отдельной строкой), также может быть указана другая необходимая информация, в том числе срок уплаты налога или сбора, срок оплаты по договору. Объем информации о назначении платежа, содержащийся в поле 72 с кодовым словом /NZP/ не должен превышать 210 знаков.

/REC/- Дополнительная информация для получателя сообщения (ОАО «АЛЬФА-БАНК»).

Каждый элемент информации по платежу должен начинаться с соответствующего ему кода, после которого может следовать информация. Коды указываются в начале строки между слешами. Если информация, относящаяся к предшествующему коду, продолжается на следующей строке (строках), в начале каждой следующей строки ставится двойной слеш «//».

Примеры:

Оформление поля 72 до транслитерации на стороне Отправителя сообщения:
:72:/RPP/011.070116.6.ELEK

/NZP/’(VO02020)’ ФОРЕКСНАЯ СДЕЛКА

Оформление поля 72 после транслитерации на стороне Получателя сообщения:
:72:/RPP/011.070116.6.ELEK

/NZP/{VO02020}ФОРЕКСНАЯ СДЕЛКА

Приложение № 1

Примеры заполнения сообщений МТ103/МТ202

Сообщения МТ 103

Пример № 1 :20:+PMI871559/52 :23B:CRED :32A:070210RUB5000,00 :50K:/40702810500000000012 ИНН7744001258.КПП980678956 ЛТД ПРЕМИЕРИ :53B:/30109810600000000541 :57D://RU044525921.30101810500000000921 ЗАО КОНВЕРСБАНК Г.МОСКВА :59:/40503810240261023028 ИНН7707294809.KПП770701001 МАРФИНСКИЙ ЦЕНТРАЛЬНЫЙ ВОЕННЫЙ КЛИНИЧЕСКИЙ ГОСПИТАЛЬ :70:ОПЛАТА ПО ДОГОВОРУ № 543-2 :71A:OUR :72:/RPP/526.070210.6.ELEK

Пример № 2 :20:+3057.561551 :23B:CRED :32A:070210RUB17000,01 :50K: ’MONEYBOOKERS LTD. REG NO 330278 DE23500400000451732500’ :53B:/30231810070000005600 :57D:/30301810800000001550 ФИЛИАЛ ЛИПЕЦКИЙ ОАО АЛЬФА-БАНК Г.ЛИПЕЦК :59:/40703810240261023028 ЗАО ТОРГОВЫЙ АЛЬЯНС :70:’(VO10040)’ ОПЛАТА ПО ДОГОВОРУ N 452-6 :71A:OUR :72:/RPP/26.070210.6.ELEK /NZP/ЗА КОНДИЦИОНЕРЫ БЕЗ НДС

Сообщения МТ 202

Пример № 1 :20:+50805 :21:NONREF :32A:070116RUB25000,71 :52D:’AMSTERDAM TRADE BANK N.V., AMSTERDAM REG NO 209145 LV33ОCBА0003556914859’ :53B:/30231810000000004002 :57D://RU044525225.30101810500000000225 ОАО СБЕРБАНК РОССИИ Г.МОСКВА :58D:/30231810400000000162 ОАО БЕЛИНВЕСТБАНК :72:/RPP/011.070116.6.ELEK /NZP/’(VO02020)’ ФОРЕКСНАЯ СДЕЛКА

Пример № 2 :20:+305/610 :21:NONREF :32A:070201RUB5500000, :52D:ИНН7701235284 :53B:/30231810000000004002 :58D:/47422810100000001261 OAO АЛЬФА-БАНК :72:/RPP/11.070201.6.ELEK /NZP/’(VO99090)’ ВОЗВРАТ МБК