Вступних випробувань

МІНІСТЕРСТВО ОСВІТИ І НАУКИ, МОЛОДІ ТА СПОРТУ УКРАЇНИ

БУКОВИНСЬКИЙ ДЕРЖАВНИЙ ФІНАНСОВО-ЕКОНОМІЧНИЙ УНІВЕРСИТЕТ

КАФЕДРА ГРОШОВОГО ОБІГУ І КРЕДИТУ

ЗАТВЕРДЖУЮ

Ректор університету

д.е.н., проф. ____________В.В. Прядко

" ____ " ____________________2012 р.
ПРОГРАМА

ВСТУПНИХ ВИПРОБУВАНЬ

З НАВЧАЛЬНОЇ ДИСЦИПЛІНИ

“БАНКІВСЬКІ ОПЕРАЦІЇ”

для вступу на освітньо-кваліфікаційний рівень «бакалавр»

з галузі знань 0305 “Економіка і підприємництво”

напрям підготовки 6.030508 «Фінанси і кредит»

на базі освітньо-кваліфікаційного рівня

“молодший спеціаліст”

Чернівці

2012

Укладач: асистент кафедри грошового обігу і кредиту Марич М.Г.

Рецензент: _________асистент кафедри грошового обігу і кредиту Олексин А.Г.
Розглянуто на засіданні кафедри
Протокол №11 від 7 лютого 2012 р.
Завідувач кафедри ___________ к.е.н., доцент Н.С. Островська

Пояснювальна записка-рекомендація
З метою складання вступних випробувань з дисципліни “Банківські операції” студентам пропонується 200 тестів та 27 задач в розрізі тем дисципліни, які складено відповідно до робочої програми дисципліни з урахуванням змін, що відбулися в нормативно-законодавчому та інструктивному матеріалі.

Тести складені зі всіх тем навчальної дисципліни. Кожен тест має чотири рекомендовані відповіді, вірною з яких є лише одна.

Задачі розроблено по темі 3 " Операції банків з формування власного капіталу ", темі 7 " Кредитні операції ", темі 9 " Операції з векселями ", темі 10 " Операції банків з цінними паперами ", темі 11 " Інвестиційні операції ", темі 12 " Операції банків з іноземною валютою ", темі 14 "Операції із забезпечення фінансової стійкості банку". Кожна задача також містить чотири розв’язки, однак вірним є лише один.

Для того, щоб правильно відповісти на всі тестові питання та розв’язати задачі, студент повинен володіти ґрунтовними знаннями з питань функціонування банків та банківської системи, з особливостями провадження різних видів банківських операцій, із законодавчим порядком здійснення банківської діяльності, особливостями здійснення активних та пасивних операцій комерційних банків України в умовах економічної стабільності чи нестабільності в державі, політики управління позиковим капіталом, особливостями здійснення фінансово-інвестиційної діяльності банку, порядком контролю банківських операцій, та вміло використовувати їх при вирішенні завдань і прийнятті відповідних управлінських рішень, визначати суми до сплати по кредитах та депозитах, здійснювати обчислення показників кредитоспроможності: ліквідності, платоспроможності, рентабельності та показників ефективності використання залучених і запозичених коштів, робити ґрунтовні висновки за інвестиційними проектами та кредитними договорами, надавати пропозиції щодо вдосконалення проектів, робити пропозиції щодо виведення банківської системи з кризи та подальшого її розвитку.

Зміст тем дисципліни
Змістовий модуль 1

Загальна характеристика організаційних особливостей діяльності комерційних банків України та формування їх капіталу
Тема 1. Види банків і порядок їх створення в Україні
Еволюція банківської справи в Україні. Банківська система України, роль в ній комерційних банків та Національного банку України. Суть та значення комерційних банків для економіки України.

Основні принципи діяльності сучасних банків. Класифікація комерційних банків. Універсальні та спеціалізовані комерційні банки. Реорганізація банків. Злиття, приєднання, поділ, виділення, перетворення. Банківські об’єднання.

Порядок створення та реєстрації комерційних банків різних форм власності в Україні. Документи необхідні для реєстрації банку. Учасники банку. Філії та представництва банку. Відкриття і функціонування власних обмінних пунктів. Особливості реєстрації банку з іноземним капіталом в Україні. Реєстрація банківських корпорацій та банківських холдингових груп. Відкриття представництв банків-нерезидентів.
Тема 2. Організація діяльності банку
Організаційна структура банку. Структура органів управління банком. Структура функціональних підрозділів і служб банку. Функції загальних зборів акціонерів, правління, спостережної ради та ревізійної комісії банку. Функції функціональних підрозділів і служб банку. Особливості організаційної структури державного банку.

Операції банків. Пасивні депозитні операції банків. Пасивні кредитні та пасивні інвестиційні операції. Види та характеристика активних операцій комерційного банку. Комісійно-посередницькі та валютні операції банку.

Ліцензія Національного банку України як правова основа здійснення комерційним банком операцій. Вимоги, що має дотримуватись банк для отримання ліцензії. Анулювання ліцензії та її причини. Види ліцензій. Письмовий дозвіл на виконання окремих операцій. Документи, що надаються банками для отримання банківської ліцензії та письмового дозволу для здійснення окремих операцій.
Тема 3. Операції банків з формування власного капіталу
Ресурси банку, як основа його економічної діяльності. Залучені, позичені та власні ресурси банку.

Власний капітал банку та його призначення. Захисна функція, функція забезпечення оперативної діяльності банку та регулятивна функція власного капіталу. Класифікація видів власного капіталу банку.

Статутний капітал банку його функції та мінімальний розмір. Процес формування статутного капіталу. Резервний капітал, спеціальні фонди і резерви як компоненти власного капіталу банку. Формування резервного капіталу та його розмір.

Роль прибутку у формуванні власного капіталу. Нерозподілений прибуток як джерело власного капіталу. Основні форми виплати дивідендів. Вплив дивідендної політики на структуру та розмір власного капіталу банку.

Регулятивний капітал та його вплив на формування власного капіталу банку. Методика розрахунку регулятивного капіталу.

Депозитні операції як основа залучення комерційним банком ресурсів. Депозити до запитання, строкові депозити, умовні депозити. Сертифікат як одна з форм строкових депозитів. Депозитні та ощадні сертифікати.

Залучення вільних коштів фізичних та юридичних осіб за допомогою банківських векселів. Характеристика депозитних рахунків.

Функціонування Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. Система страхування депозитів. Методи нарахування процентів за депозитами.

Позичені кошти комерційного банку їх види та характеристика. Міжбанківський кредит його місце в структурі позичених ресурсів банку, роль, призначення. Види міжбанківських кредитів.

Порядок отримання міжбанківського кредиту та отримання банками кредитів Національного банку України через механізм рефінансування в умовах економічного піднесення та кризи.

Механізми рефінансування комерційних банків. Проведення операцій на відкритому ринку, надання стабілізаційного кредиту, здійснення біржових та позабіржових операцій з купівлі і продажу державних цінних паперів на відкритому ринку.

Основні вимоги Національного банку України до банків для здійснення їх рефінансування. Види та умови рефінансування банків Національним банком України. Проведення тендерів Національним банком України з рефінансування комерційних банків.

Змістовий модуль 2

Розрахунково - касові операції комерційних банків
Тема 4. Операції банків з обслуговування платіжного обороту
Роль комерційних банків в організації безготівкового обороту грошей. Призначення та принципи організації платіжної системи країни. Роль та місце платіжних інструментів в розрахунковому обслуговуванні клієнтів. Принципи розрахункових операцій.

Суть та види банківських рахунків клієнтів. Відкриття рахунків. Особливості відкриття рахунків в іноземній валюті. Обслуговування рахунків. Закриття рахунків.

Організація безготівкових міжгосподарських розрахунків. Види розрахункових документів та їх обов’язкові реквізити.

Особливості розрахунків платіжними дорученнями, платіжними вимогами-дорученнями, чеками, акредитивами, платіжними вимогами.

Міжбанківські розрахунки як елемент платіжної системи. Види платіжних систем за допомогою яких здійснюються міжбанківські розрахунки. Система електронних платежів Національного банку України та принципи її функціонування. Структурна побудова та учасники Системи електронних платежів Національного банку України.

Внутрішньобанківська платіжна система та характерні ознаки її функціонування.

Тема 5. Операції банків з готівкою
Специфіка обороту готівки та місце банків у його забезпеченні.

Характеристика каси банку та касових операцій. Види кас, що відкриваються в банках для обслуговування клієнтів і їх функції. Вимоги щодо касового працівника при прийманні на роботу, його обов’язки.

Характеристика касових документів, їх збереження. Характеристика зразків банкнот та визначення справжності та платоспроможності банкнот. Вимоги щодо формування та пакування банкнот (монет).

Забезпечення касової діяльності банку. Порядок роботи прибуткової каси. Порядок роботи видаткової каси. Порядок роботи вечірньої та валютної (обмінної) кас. Порядок відкриття та закриття грошових сховищ. Здійснення касових операцій із застосуванням платіжних карток. Порядок заключення оборотної (операційної) каси.

Здійснення касових операцій через банкомати.

Тема 6. Операції банків з пластиковими картками
Особливості операцій банків з платіжними картками. Сутність та види банківських платіжних карток. Права держателів корпоративних платіжних карток.

Класифікація операцій банків з платіжними картками та їх характеристика. Порядок здійснення безготівкового розрахунку платіжною карткою.

Поняття Національної системи масових електронних платежів та основні її функції. Склад Національної системи масових електронних платежів. Види платіжних карток та їх характеристика, які використовуються Національною системою масових електронних платежів. Операції, які виконуються за допомогою платіжних карток Національної системи масових електронних платежів.
Змістовий модуль 3

Особливості здійснення комерційними банками основних активних операцій
Тема 7. Кредитні операції
Поняття банківських кредитів та їх класифікація. Принципи та умови кредитування. Види позичкових рахунків із застосуванням яких здійснюється банківське кредитування.

Механізм здійснення оцінки кредитоспроможності позичальника.

Застава, гарантія(поручительство) та іпотека як форми забезпечення повернення банківської позички.

Сутність кредитного ризику: визначення його та методи мінімізації. Методи управління банківськими ризиками.

Ціна банківського кредиту та характеристика факторів, які впливають на неї. Етапи процесу кредитування.

Поняття проблемних кредитів та причини їх виникнення. Методи управління проблемними кредитами. Стягнення заборгованості за кредитним договором.

Тема 8. Особливості операцій з надання і погашення окремих видів кредиту
Поняття споживчих кредитів, особливості механізму надання і погашення.

Суть та роль іпотечного кредиту.

Особливості здійснення факторингових та форфейтингових операцій. Учасники факторингових та форфейтингових операцій. Їх переваги та недоліки від проведення цих операцій. Лізингові операції: суть та особливості їх проведення. Суб’єкти та об’єкти лізингу. Класифікація лізингу.

Інвестування через кредитування. Капітальні вкладення, принципи і методи їх фінансування. Джерела фінансування капітальних вкладень. Оформлення фінансування капітальних вкладень. Фінансування будівництва, що ведеться підрядним і господарським способом. Фінансування розроблення проектно-кошторисної документації на будівництво. Довгострокове кредитування капітальних вкладень підприємства. Державне кредитування будівництв і об’єктів виробничого призначення. Споживче інвестиційне кредитування. Ефективність інвестиційного кредитування.

Тема 9. Операції з векселями
Вексель, як форма міжгосподарських розрахунків. Види векселів та особливості їх застосування в банківській системі України: прості векселі та тратти. Основні особливості використання кожного з видів векселів. Індосамент.

Кредитні відносини, що виникають на основі вексельного обігу. Вексельні кредити комерційних банків: операції з врахування та перерахування векселів (дисконтування та видача кредиту під вексельне забезпечення). Обліковий кредит, як особливий вид банківського кредитування. Банківські гарантії: авалювання та акцептування векселів, доміціляція векселя та інкасування. Оплата і способи зберігання векселів.

Тема 10. Операції банків з цінними паперами
Суть діяльності комерційного банку на ринку цінних паперів. Моделі діяльності на ринку цінних паперів. Емісійні операції комерційних банків. Основні напрями емісійної політики банку. Основні етапи емісійної діяльності банків.

Формування портфелів банку цінних паперів. Основи розвитку і провадження банківської стратегії щодо цінних паперів власної емісії та придбаних на продаж. Портфель агресивного росту: переваги, недоліки та перспективи використання. Портфель консервативного росту: переваги, недоліки, перспективи використання. Порівняння та аналіз видів портфелів комерційного банку та стратегій банків відносно операцій з цінними паперами.

Інвестиційні операції банків із цінними паперами. Етапи процесу інвестування в цінні папери. Цілі і форми інвестицій. Інвестиційний аналіз. Оцінювання ефективності інвестиційної діяльності.

Заставні операції комерційних банків із цінними паперами, професійна діяльність банків на фондовому ринку.

Тема 11. Інвестиційні операції
Поняття, структури та форми банківських інвестицій. Основні характеристики інвестиційної діяльності банку та цілі її провадження установами банків. Інвестиційні цінні папери, інвестиційний аналіз. Порівняльний аналіз інвестиційної та кредитної діяльності банку. Зв’язок інвестиційних операцій банку та кредитування.

Оцінка ефективності реальних інвестиційних проектів. Дохідність інвестицій. Засоби захисту інвестиційної діяльності комерційних банків від ризиків виникнення збитків і втрати ліквідності. Методи оцінки період окупності інвестицій. Оцінювання інвестицій за методами IRR, NPV, ENPV, ROCE. Особливості застосування кожного з методів та умови, при яких їхнє застосування є можливим, перспективи використання та варіанти модернізації. Методи визначення прибутковості інвестиційних проектів в умовах економічної невизначеності.

Банківське інвестування в економіці України, лізингові кредити та кредити на закупівлю імпортного обладнання або здійснення експорту товарів, робіт та послуг.
Змістовий модуль 4

Операції в іноземній валюті та операції із забезпечення фінансової стійкості комерційного банку
Тема 12. Операції банків з іноземною валютою
Поняття операцій банків в іноземній валюті.

Суть та значення валютних цінностей. Класифікація іноземної валюти. Особливості правового регулювання операцій банків в іноземній валюті.

Класифікація операцій банків в іноземній валюті. Поточні торговельні операції в іноземній валюті. Поточні неторговельні операції в іноземній валюті. Валютні операції пов’язані з рухом капіталу. Валютно-обмінні операції з іноземною валютою і дорожніми та іменними чеками.

Способи і засоби здійснення міжбанківських операцій в іноземній валюті.

Суть та значення поточних торгівельних операцій. Характеристика основних форм міжнародних розрахунків. Міжнародний банківський переказ. Платіжне доручення в іноземній валюті та його реквізити. Етапи механізму міжнародних розрахунків за допомогою банківського міжнародного переказу.

Поняття міжнародного інкасо. Чисте, документарне інкасо: суть, значення та учасники. Переваги та недоліки інкасової форми розрахунків.

Міжнародний документарний акредитив: cуть та значення. Види акредитивів. Учасники акредитивної форми розрахунків. Переваги та недоліки акредитивної форми розрахунків.

Контроль уповноважених банків за міжнародними розрахунковими операціями своїх клієнтів.

Суть та значення поточних неторгівельних операцій. Операції з купівлі та продажу готівкової іноземної валюти. Порядок здійснення операції з купівлі та продажу дорожніх чеків та їх учасники.

Порядок здійснення операції з конвертації готівкової іноземної валюти однієї іноземної держави на готівкову іноземну валюту іншої держави.

Операції з приймання на інкасо банкнот іноземних держав та іменних чеків. Порядок приймання іменних чеків до сплати на інкасо від юридичних осіб-резидентів та представництв юридичних осіб - нерезидентів на території України. Порядок виплати коштів за іменними чеками.

Порядок здійснення уповноваженими банками та небанківськими фінансовими установами переказів іноземної валюти за дорученням та на користь фізичних осіб. Переказування іноземної валюти за межі України та в Україну за дорученням та на користь фізичних осіб-резидентів. Переказування іноземної валюти за межі України та в Україну за дорученням та на користь фізичних осіб-нерезидентів. Переказування іноземної валюти в межах України. Контроль банків за здійсненням переказів та їх відповідальність.

Тема 13. Операції з надання банківських послуг
Зміст та види банківських послуг. Гарантійні послуги банків. Суть гарантії та поручительства.

Посередницькі, консультаційні та інформаційні послуги. Види інформаційної діяльності.

Довірчі послуги комерційних банків: суть, значення, учасники. Фактори виникнення та розвитку довірчих послуг комерційних банків. Види трастових послуг комерційних банків.

Поняття послуг щодо зберігання цінностей у банку.

Особливості здійснення операцій з дорогоцінними металами. Види операцій та послуг з дорогоцінними металами, які можуть виконувати банки.

Поняття фінансового інжинірингу.

Тема 14. Операції із забезпечення фінансової стійкості банку
Сутність фінансової стійкості комерційного банку. Способи забезпечення фінансової стійкості комерційного банку. Економічні нормативи регулювання діяльності комерційних банків. Основні завдання банківського регулювання.

Поняття ліквідності та платоспроможності комерційного банку. Причини виникнення потреби банку в ліквідних коштах.

Поняття та мета процесу управління банківськими ризиками. Етапи процесу управління банківськими ризиками. Організаційна структура ризик-менеджменту банку.

Формування резервів для покриття можливих втрат банку від активних операцій. Порядок формування та нормативи відрахувань до резервного фонду комерційного банку.

Порядок формування та нормативи відрахувань до резерву для відшкодування можливих втрат за кредитними операціями банків.

Порядок формування та нормативи відрахувань до резерву для відшкодування можливих втрат від дебіторської заборгованості і від операцій з цінними паперами.

Фінансові звіти банку та оцінка його діяльності. Банківський баланс його структура. Звіт про прибутки та збитки.

Прибутковість банку: поняття та оцінка. Структура банківських доходів. Структура витрат банку. Показники прибутковості банку. Засоби підвищення прибутковості комерційного банку.

Список рекомендованої літератури
Основна література

Цивільний кодекс України. — К.: Кондор, 2003. — 400 с
Господарський кодекс України. — К.: Кондор, 2003. — 208 с
Про зовнішньоекономічну діяльність:Закон України від 16.04.1991 р. № 959/ХІІ-ВР.
Про господарські товариства: Закон України від 19.09.1991 р. № 1576-ХІІ.
Про заставу: Закон України від 02.10.1992 р. № 2654-ХІІ.
Про систему валютного регулювання і валютного контролю: Декрет Кабінету Міністрів України від 19.02.1993 р. № 15-93.
Про порядок здійснення розрахунків в іноземній валюті: Закон України від 23.09.1994 р. № 185/94-ВР.
Про податок на додану вартість: Закон України від 03.04.1997 р. № 168/97-ВР.
Про оподаткування прибутку підприємств: Закон України від 22.05.1997 р. №283/97-ВР.

Про фінансовий лізинг: Закон України від 16.12.1997 р. № 723/97-ВР.
Про Національний банк України: Закон України від 20.05.1999 р. № 679-XIV.
Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом: Закон України від 30.06.1999 p. № 784-XІV.
Про приєднання України до Женевської конвенції 1930 року, якою запроваджено Уніфікований закон про переказні векселі та прості векселі: Закон України від 06.07.1999 p. № 826-XIV.
Про державну таємницю: Закон України від 10.09.1999 р. № 079- XIV.
Про банки і банківську діяльність: Закон України від 7.12.2000 р. №2121-ІІІ.
Про інститути спільного інвестування (пайові та корпоративні інвестиційні фонди): Закон України від 15.03.2001 р. № 2299-Ш.
Про платіжні системи та переказ грошей в Україні: Закон України від 05.04.2001 р. № 2346/ІП.
Про обіг векселів в Україні: Закон України від 04.05.2001 р. № 2374-ІП.
Про оцінку майна, майнових прав та професійну оціночну діяльність в Україні: Закон України від 12.07. 2001 р. № 2658-ІІІ.
Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг: Закон України від 12.07.2001р. № 2664-Ш.
Про фонд гарантування вкладів фізичних осіб: Закон України від 20.09.2001 р. №2740-11.
Про внесення змін до Закону України «Про проведення експерименту в житловому будівництві на базі холдингової компанії "Київміськбуд"»: Закон України від 07.02.2002 р. № 3044-ІІІ.
Про забезпечення вимог кредиторів та реєстрацію обтяжень: Закон України від 18.11.2003 p. № 1255-IV.
Про іпотеку: Закон України від 05.06.2003 p. № 898-IV.
Про іпотечне кредитування, операції консолідованим іпотечним боргом та іпотечні сертифікати: Закон України від 19.06.2003 р. № 979-IV.
Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю: Закон України від 19.06.2003 р. №978-IV.
Про цінні папери і фондовий ринок: Закон України від 23.02.2006 р. № 3480-1V.
Уніфіковані правила для інкасо (публікація МТП № 522, 1995 p.).
Уніфіковані правила та звичаї для документарних акредитивів (публікація МТП № 500, 1993 p.).
Правила випуску та обігу валютних деривативів: Затвержено постановою Правління НБУ від 07.07.1997 р. № 216.
Положення про відкриття та функціонування кореспондентських рахунків банків-резидентів і нерезидентів в іноземній валюті та кореспондентських рахунків банків-нерезидентів у гривнях: Затвержено постановою Правління НБУ від 26.03.1998 р. № 118.
Інструкція про порядок виконання контролю та отримання ліцензії по експортних, імпортних та лізингових операціях: Затвержено постановою Правління НБУ від 24.03.1999 р. № 136.
Положення про валютний контроль: Затвержено постановою Правління НБУ від 08.02.2000 р. № 49.
Положення про порядок формування та використання резерву для відшкодування можливих втрат за кредитними операціями банків: Затвержено постановою Правління НБУ від 06.07.2000 р. № 279.
Положення про порядок здійснення операцій з чеками в іноземній валюті на території України: Затвержено постановою Правління НБУ від 29.12.2000 р. №520.
Положення про порядок видачі банкам банківських ліцензій, письмових дозволів та ліцензій на виконання окремих операцій: Затвержено постановою Правління НБУ від 17.07.2001 р. № 275.
Положення про порядок формування та використання банками
резервного фонду: Затвержено постановою Правління НБУ від 08.08.2001 р. № 334.

Положення про порядок створення і державної реєстрації банків, відкриття філій, представництв, відділень: Затвержено постановою Правління НБУ від 31. 08.2001 р. № 375.
Інструкція про порядок регулювання діяльності банків України: Затвержено постановою Правління НБУ від 28.08.2001 р. № 368.
Положення про порядок створення і державної реєстрації банківських об'єднань: Затвержено постановою Правління НБУ від 31. 08.2001 р. № 377.
Інструкція про порядок організації та здійснення валютно- обмінних операцій на території України: Затвержено постановою Правління НБУ від 12.12.2002 р. № 502.
Положення про порядок здійснення банками операцій з векселями в національній валюті на території України: Затвержено Постановою Правління НБУ від 16.12.2002 р. № 508.
Положення про оформлення та подання клієнтами платіжних доручень в іноземній валюті, заяв про купівлю або продаж іноземної валюти до уповноважених банків і інших фінансових установ та порядок їх виконання: Затвержено постановою Правління НБУ від 05.03.2003 р. № 82.
Інструкція про касові операції в банках України: Затвержено постановою Правління НБУ від 14.08.2003 р. № 337.
Інструкція з бухгалтерського обліку операцій з цінними паперами в банках України: Затвержено постановою Правління НБУ від 03.10.2005 р.№ 358.

46.Інструкція про порядок відкриття, використання та закриття рахунків у національній та іноземній валюті: Затвержено постановою Правління НБУ від 12.11.2003 р. № 492.

Положення про порядок здійснення банками України вкладних (депозитних) операцій з юридичними і фізичними особами: Затвержено постановою Правління НБУ від 03.12.2003 р. № 516.
Інструкція з організації перевезення валютних цінностей та інкасації коштів в установах банків України: Затвержено постановою Правління НБУ від 03.12.2003 р. № 520.
Положення про регулювання НБУ ліквідності банків шляхом рефінансування, депозитних та інших операцій: Затвержено постановою Правління НБУ від 24.12.2003 р. № 584.
Інструкція про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті: Затвержено постановою Правління НБУ від 21.01.2004 р. № 22.
Методичні вказівки з інспектування банків «Система оцінки ризиків»: Затвержено постановою. Правління НБУ від 15.03.2004 р. № 104.
Інструкція про міжбанківський переказ грошей в Україні в національній валюті: Затвержено постановою Правління НБУ від 16.08.2006 р. № 320.
Методичні рекомендації щодо організації та функціонування систем ризик-менеджменту в банках України: Затвержено постановою Правління НБУ від 02.08.2004 р. № 361.
Інструкція про порядок ведення касових операцій у національній валюті в Україні: Затвержено постановою Правління НБУ від 15.12.2004 р. № 637.

Положення про порядок емісії платіжних карток і здійснення операцій з їх застосуванням: Затвержено постановою Правління НБУ від 19.04.2005 р. № 137.
Правила торгівлі іноземною валютою: Затвержено постановою Правління НБУ від 10.08.2005 р. № 281.
Положення про порядок формування обов'язкових резервів: Затвержено постановою Правління НБУ від 16.03.2006 р. № 91.
Аналіз банківської діяльності / За ред. А. М. Герасимовича. —К.:КНЕУ, 2003. —599 с.
Алексеєнко М. Д. Капітал банку: питання теорії і практики: Монографія. — К.: КНЕУ, 2002. — 276 с
Банківський менеджмент: Навч. посібник / О. Кириченко, І. Гіленко, А. Ятченко та ін. — К.: Основи, 1999. — 671 с
Банківські операції: Підручник/ За ред. А. М. Мороза. — К.: КНЕУ, 2002. —476 с.
Банківські операції: Підручник/ За ред. А. М. Мороза. - К.: КНЕУ, 2008. – 608с.
Банківські операції: Навчальний посібник / В.І. Капран, М.С. Кривченко, О.К. Коваленко, С.І. Омельченко.– К.: Центр навчальної літератури, 2006. – 208с.
Банковское дело: Учебник. — 4-е изд., перераб. и доп. / Под ред.

B. И. Колесникова, Л. П. Кроливецкой. — М.: Финансы и статистика, 1998. —464 с.

Банковское дело: Учебник / Под ред. О. И. Лаврушина. — М.: Финансы и статистика, 2009. — 576 с.
Гроші та кредит: Підручник / За заг. ред. М. І. Савлука. — К.: КНЕУ, 2006. — 744 с.
Збірник виробничих ситуацій з навчальної дисципліни «Банківські операції» // Керівник авт. кол. А. М. Мороз. — К.: КНЕУ, 2010. — 380с.
Москвин В. А. Кредитование инвестиционных проектов: Рекомендации для предприятий и коммерческих банков. — М.: Финансы и статистика, 2009. — 240 с.
Центральний банк і грошово-кредитна політика: Підручник / За ред. А. М. Мороза, М. Ф. Пуховкіної. — К.: КНЕУ, 2002. — 566 с
Платіжні системи: Навч. посіб. / В. А. Ющенко, А. С. Савченко, C.Л. Цокол та ін. — К.: Либідь, 1998. — 416 с.

Полфреман Д., Форд Ф. Основы банковского дела. — М.: ИНФРА-М, 2010.— 624 с.
Усоскин В. М. Современный коммерческий банк: управление и операции. — М.: Все для вас, 1993. — 320 с.
Шевченко Р. І. Банківські операції: Навч.-метод, посіб. для самост. вивч. дисц. — К.: КНЕУ, 2003.
Ющенко В. А., Міщенко В. І. Управління валютними ризиками: Навч. посібник. — К.: Т-во «Знання», КОО, 1998. — 444 с.

Додаткова література

Васюренко О. В. Банківські операції. — К.: Знання, 2004. —435 с.
Головин Ю. В. Банки й банковские услуги в России: вопросы теории и практики. — М.: Финансы и статистика, 1999. — 416 с.
Дзюблюк О. В. Організація грошово-кредитних відносин суспільства в умовах ринкового реформування економіки. — К.: Поліграфкнига, 2000.— 512 с.
Евшух А. Т. Ипотека — механизм эффективного использования ресурсов. — Луцк: Волын. обл. Тип. 2001. — 316 с.
Енциклопедія банківської справи України / Редкол.: В. С Стельмах та ін. — К.: Молодь, Ін Юре, 2001. — 680 с.
Иванов В. В. Ипотечное кредитование. — М.: Маркетинг, 2001.— 273 с.
Ковальчук Т. Т., Коваль М. М. Ліквідність комерційних банків. —К.: Знання, 2010. —120 с.
Маршалл Д. Ф., Бансал В. К. Финансовая инженерия: Полное руководство по финансовым нововведенням: Пер. с англ. — М.: ИНФРА-М, 1998. —784 с.
Москвин В. А. Кредитование инвестиционных проектов: Рекомендации для предприятий и коммерческих банков. — М.: Финансы и статистика, 2001. — 240 с.
Міжнародні розрахунки та валютні операції / За заг. ред. М. I. Савлука. — К.: КНЕУ, 2002. — 392 с.
Розенберг Д. Словарь банковских терминов: Пер. с англ. — М. ИНФРА-М, 2009. — 360 с.
Роуз П. С. Банковский менеджмент: Пер. с англ. — М.: Дело Лтд,

1995. —768 с.

85.Журнал “Банківська справа”

86.Журнал “Бюлетень НБУ”

87.Журнал “Вісник Національного банку України”

88.Журнал “Галицькі контракти”

89.Журнал “Фінанси України”

Інтернет - ресурси

www.kmu.gov.ua – урядовий портал Кабінету Міністрів України.
www.bank.gov.ua – офіційний сайт Національного банку України.
www.me.gov.ua – офіційний сайт Міністерства економіки України.
www.minfin.gov.ua – офіційний сайт Міністерства фінансів України.
www.ukrstat.gov.ua – офіційний сайт Державного комітету статистики України.
www.budget.rada.gov.ua - офіційний сайт Верховної Ради України
www. bucoda.cv.ua - офіційний сайт Чернівецької області
www.iweir.org.ua – офіційний сайт Інституту світової економіки і міжнародних відносин.
www.lawukraine.com – офіційний сайт Бази українського законодавства в Інтернеті.
www.nbuv.gov.ua – офіційний сайт Національної бібліотеки України ім. В.І. Вернадського.
www.alpha.rada.kiev.ua – офіційний сайт Національної парламентської бібліотеки.
www.dev.lac.lviv.ua/lib - офіційний сайт Електронної бібліотеки Львівської комерційної академії.
www.lib-gw.univ.kiev.ua – офіційний сайт Наукової бібліотеки ім. Максимовича.
www.library.dongu.donetsk.ua – офіційний сайт Наукової бібліотеки Донецького університету.
www.libr.dp.ua – офіційний сайт Дніпропетровської обласна наукової бібліотеки.
www.lsl.lviv.ua – офіційний сайт Львівської електронної бібліотеки ім. В. Стефаника.
www.ognb.odessa.ua – офіційний сайт Одеської державної наукової бібліотеки ім. М. Горького.
www.lib.com.ua – офіційний сайт Електронної бібліотеки.