Пәні бойынша оқыту бағдарламасының (Syllabus) титулдық парағы |
|
Нысан ПМУ ҰС Н 7.18.3/37 |
С. Торайғыров атындағы Павлодар мемлекеттік университеті
Павлодар
Пәні бойынша оқыту бағдарламасын (Syllabus) бекіту парағы |
|
Нысан ПМУ ҰС Н 7.18.3/38 |
|
БЕКІТЕМІН Докторантура және магистратура факультетінің деканы ________________Ю.А. Леньков
|
Құрастырушы: ___________________ э.ғ.к., доцент Д.З. Айгужинова
Стратегиялық банктiк менеджмент
Бағдарлама «___» _________20__ж. бекітілген жұмыс оқу бағдарламасының негізінде әзірленген.
Айгужинова Динара Зейнуллақызы, э.ғ.к., доцент
Қаржы кафедрасы А корпусында, Ломов көшесі, 64 үй , 511 аудиторияда орналасқан. Байланысу телефоны 8(7182)673643.
2 Пән туралы мәліметтер
Пән 15 аптадан тұратын 4 семестрлерде оқытылады. Пәнннің жалпы еңбек сиымдылығы 150 сағат, оның 30 сағат аудиторлық жұмысқа, ал 30 сағаты – магистердің өздік жұмысына (СӨЖ) арналған. Дәріс уақыттың жұмыс түріне қарай бөлінуі күнтізбелік жоспарда келтірілген.
Семестр |
Кредиттар саны |
Аудиториялық сабақ түрлері бойынша қарым-қатынас сағаттарының саны |
Студенттің өздік жұмысының сағат саны |
Бақылау нысаны | ||||||
барлы-ғы |
Дәріс |
практи-ка |
Зертха-налық |
студия-лық |
жеке |
барлығы |
СРСП | |||
4 |
2 |
30 |
22,5 |
7,5 |
- |
- |
- |
120 |
30 |
емтихан |
Бар-лығы |
2 |
30 |
22,5 |
7,5 |
- |
- |
- |
120 |
30 |
- қаржы ғаламдануы шарттарындағы банктi басқару ерекшеліктері;
- банк топтар, холдинг және қаржат-өнеркәсiптiк топтардың мазмұны;
- клиенттерiмен арақатынастарды басқару стратегиясы;
- банктегі басқару маркетинг;
- ұйымдастыру өзгерiстерiнiң өткiзу теориясы және оның қолдануы;
- банк консервациялау процессiндегi менеджмент ерекшелiгi;
- сауықтыру шаралар және процедуралар.
- әр түрлi нарық сегменттерiндегi банктің жағдайын және бәсекелестiк ортаны талдау;
- банк қызметінің өзіндік құнын басқару және баға белгiлеу стратегияны құрастыру және қолдану;
- банк және қаржы топтарында әрiлi-берiлi сатулар жоспарлау;
- тұрақты көрсеткiштердiң ұтымды жүйесiн таңдау және оны банк қызметтiн бағалауда қолдану;
- банкінің имидждың құрастыру стратегиясын әзірлеу және брендті басқару,
- банк инновациялардың менеджменттін жүзеге асыру;
- банкінің бәсекелестiк артықшылығының тұрақты қалыптастыру бойынша стратегияны құрастыру.
«Стратегиялық банктiк менеджмент» пәнін оқып білуде магистранттар «Банк ісі», «Қаржылық менеджмент (ілгерілетілген курс)», «Қаржылық талдау», «Ақша-несие саясаты» курстарын оқу үдерісінде алған білімдеріне сүйенеді.
Аталмыш пәнді үйрену барысында, алынған білім, білік, дағды, икем, машық лайықты мамандық бойынша қорытынды мемлекеттік аттестацияға дайындалу үшін қажет болып саналады.
№ р/с |
Тақырыптар атауы |
Сабақ түрлері бойынша қарым-қатынастық сағаттар саны | |||||
дәріс-тер |
практи-калық (сем) |
Зертха-налық |
студия-лық |
жеке |
СӨЖ | ||
1 |
Қаржы ғаламдануын шарттарында банктi басқаруды қажеттiлiгі және ерекшелiгi |
3 |
- |
- |
- |
- |
- |
2 |
Әр түрлi нарық сегменттерiндегi банкінің бәсекелестiк ортаны және жағдайын талдау |
3 |
- |
- |
- |
- |
3 |
3 |
Банктегі басқару маркетинг |
3 |
- |
- |
- |
- |
4 |
4 |
Банк қызметтердін өзiндiк құнның басқару және баға белгiлеу стратегиясы |
3 |
- |
- |
- |
- |
4 |
5 |
Банк қызметтердін өзiндiк құнның басқару және баға белгiлеу стратегиясы |
3 |
- |
- |
- |
- |
4 |
6 |
Банктін қаржы нәтижелерін бағалау әдiстерi және бағыттары |
4 |
- |
- |
- |
- |
4 |
7 |
Тепетеңдестірілген көрсеткiштердiң жүйесi және банк қызметтiн бағалауда оны қолдануы |
4 |
- |
- |
- |
- |
4 |
8 |
Банк инновациялардың менеджментi |
4 |
- |
- |
- |
- |
4 |
9 |
Ақтайтын шаралар және процедуралар |
3 |
- |
- |
- |
- |
3 |
БАРЛЫҒЫ : |
30 |
- |
- |
- |
- |
30 |
Қазіргі нарықтық экономикадағы стратегиялық банктiк менеджменттің жүйесінің ролі өте зор. Банк жүйесін дұрыс ұйымдастыру елдің ұлттық шаруашылығының қалыпты қызмет етуі үшін қажет. Тұрақты, икемді және тиімді банк менеджменттің құру – Қазақстанның экономикалық дамуы үшін өте маңызды міндеттердің бірі. Оның себебі, банктер қоғамның экономикалық өмірінде ақша қозғалысын байланыстырушы буын, несие – есеп айырысу қатынастарындағы делдал болып қатысады, ақша, валюта, төлем жасау операциялары және т.б. салада көптеген қызметтер көрсетеді.
«Өтпелі» және дамитын елдердiң қаржы жүйелерiнiң орталық буыны ретінде банктер; қаржы делдалдыққа қаражаттарды қайтару бойынша мiндеттемелерді және тәуекелдерді өзiне алатын реттейтiн және құрастыратын негiзгi институттар.
«Өтпелі» және дамитын экономикаларда макроэкономикалық шоктар және олардың ұлттық банк жүйелерiнің бәсекесіне ықпалын тігізу.
Барлық сектордын бәсекелестігін және меншік негізін күшейту үшін ашық банк индустрияның қажеттiлiгі.
«Өтпелі» және дамитын мемлекеттердiң қазiргi қаржы жүйелерiнің тән әлсiз тараптары.
2 тақырып. Әр түрлi нарық сегменттерiндегi банкінің бәсекелестiк ортаны және жағдайын талдау
Әр түрлi нарық сегменттерiндегi банкінің жағдайы және бәсекелестiк ортаның жүйелiк талдауының негiздерi.
Банкінің бәсекелестiк артықшылықтарының қамтамасыз етуiндегi қызыметкерлермен сауаттылық жұмыстың мәнi.
Негiзгi құрайтыны тиiмдi банктiк стратегиялар. Корпоративтік, iскер iскер, функционалдық, жедел стратегиялары.
Банк қызметінің нарығы, банктiк саладағы маркетингтiң мақсаттары және ерекшелiктер. Банктiк маркетинг бұл клиенттiң нақты қажеттiктердiң есепке алуымен банк өнiмдерiнiң жарамды нарықтарын iздестiру және қолдану маркетингі.
Банк қызметтінің өзiндiк құнның және тиiмдiлiктi анықтау нәтижесіне ықпал ететiн негізгі факторлары.
Банк қызметтінің өзiндiк құнын басқарудағы ABC (Activity Based Costing) әдiстемесі. АВС - үлгiлерді құрастыру нәтижелiлiк.
5 тақырып. Банктін қаржы нәтижелерін бағалау әдiстерi және бағыттары
Банктермен дербес қаржы жағыдайын нақты бағалау мәнi. Несие ұйымдарда құрылған талдау және бақылау жүйесi. Банкінің қаржы нәтижелерiнiң жүйелiк бағалаудың шетел тәжiрибесi. Жергiлiктi шартарына сәйкес ҚР банктердiң қаржы жай-күйiнiң саралау меншiктi тиiмдi әдiстерiнiң өңдеу және қолдануы. Талдауды өткiзу үшiн қажеттi мәлiметтiң классификациясы. Ағымдағы банктiң жағдайын сипаттайтын көрсеткіштері. Банк активтерiнiң нақты бағасы. Банктің бухгалтерлiк балансы (есеп күніне есептi нормативтармен бiрге) - бас қаржы құжат - бастапқы деректердiң базасы. Бухгалтерлiк баланстың мәлiметтерiнiң негiзiнде коммерциялық банкпен есептелетiн экономикалық нормативтар.
Iрi серiктестiктердiң шаруашылық нәтижелерiнiң өлшеу жүйелерi. Стратегияны кәсiпкерлiкті жедел басқарумен байланыстыруға мүмкiндiк беретiн көрсеткiштер жүйесiнiң тепетеңдестірілген технологиясы. Операциялық процесстiң терминдерiне Тиiмдiлiк көрсеткiштерiнiң ортақ стратегияның аудармасу үшiн сызба ұсынатын тепетеңдестірілген тиімділік көрсеткiштердiң жүйесi.
Халықаралық рейтинг агенттiктермен банктiң қызметiн бағалау негiзгi қағидалары. KzRating тәуелсiз рейтинг агенттiгi ретінде, оның негiзгi қызметтерi және міндеттері. Банктердiң рейтингтерi - банктiк сектордағы бас ақпараттық қоры. Басқа елдердiң банк жүйелерi нақтылы елдiң банк жүйесiнiң салыстырғанда күштi және әлсiз тараптарды көрсететін BICRA (bank industry country risk assessment ) көрсеткiштері. Ұлттық рейтинг агенттiгi және оның рейтинг бағалау әдiстемелiгi. Отандық банктердiң қаржы тұрақтылығын (HPA ) бақылау.
Банк инновациялардың ұғымы, қазiргi банктiң бәсекелестігін және тиімділігін жоғарылату үшін мәнi.Банк инновациялардың дамытуын негiзгi перспективалар. Банк ақпараттық жүйесi. Банк қызмет нарығын сегменттеу. Өз қызметтерiнiң нақтылы нарық сегментiндегi орнын анықтау. Нарық зерттеудін қазiргi құралдары.
Нейрон желiсi - бұл перспективті банктiк инновациялардың бiрi. Нейрон желiлерiнiң негізгі артықшылықтары.
Қазақстанындағы банк инновациялардың менеджментті және оның дамытуын перспективті бағыттары. Кәдiмгi чек есебi. NOW - есеп. Ақша нарықтын депозиттерiнiң есебi. Қаржы институттарының депозиттерi. Лизинг - несиесі. Клиенттердiң әр түрлi топтары үшiн салымдардын арнайы шартары. Қарыздың жаңа түрлерi.
Банк инновациялардың өңдеу процессiнiң кезеңдерi. Банк инновациялардың өңдеудiн тиiмдiлігін бағалау. Шетел тәжiрибесiндегi инновацияларды басқару әдiстемесiнiң және стратегиянын негiзгi элементтерiнiң тiркесі.
9 тақырып. Ақтайтын шаралар және процедуралар
Банкроттық бұл кәсiпорынның тұрақсыздылығына жетектеп жүнетiн әр түрлi себептердiң салдары. Банкроттықтың процедураларының қолдануы. Конкурс өндiрiсi ұйым- қарызгер тiкелей жою процедураның ұйымдастыру-құқық тетiгi ретінде.
Сыртқы бақылау және ақтаудың процедурасы. Кәсiпорынның қатынасындағы сыртқы бақылауды енгізу.
10.3 Магистранттің өздік жұмысының мазмұны
10.3.1 6М050900 «Қаржы» мамандығы бойынша МӨЖ түрлерінің тізімі
№ |
СӨЖ түрі |
Есеп беру нысаны |
Бақылау түрі |
Сағатқа шаққандағы көлемі |
1 |
Дәрістерге қатысу және жұмыс түрлерін атқару |
|
Сабақтарға қатысу |
6 |
2 |
Тәжірибелік сабақтарға қатысу және жұмыс түрлерін атқару |
Жұмыс дәптері |
Сабақтарға қатысу, есептерді қорғау |
6 |
3 |
Аудиторлық сабақтардың мазмұнына кірмеген материалдарды қарастыру |
Жұмыс дәптері |
Есеп шығару |
9 |
4 |
Бақылау шараларына дайындалу барысы |
жауап беру парағы |
ағымдағы және кезеңдік бақылау |
9 |
|
БАРЛЫҒЫ |
|
|
30 |
Магистранттарға реферат формасында жазбаша түрде әзiрлеуге бiр ғылыми баяндама ұсынылады және оны ауызша қорғау қажет. Баяндамаға қойылаттын негiзгi талаптар: таңдаулы тақырып бойынша тәжірибелік мәлiметтерiнiң мазмұндамасы, көзқарасттарды, пiкiрлерді, ұсыныстарды дәлелдеу, қысқа және нақтымазмұндамалар. Баяндама өте көкейкестi сұрақтар бойынша дамиды, ғылыми конференцияға толықтырып қатысуына тапсырылады.
Рефераттарының тақырыбы көрсетiлген төменде толықтыра алады
келiсуде оқытушымен магистрантпен.
Негiзгi құрайтыны тиiмдi банктiк стратегиялар. Корпоративтік, iскер iскер, функционалдық, жедел стратегиялары.
Банк қызметінің нарығы, банктiк саладағы маркетингтiң мақсаттары және ерекшелiктер.
Банк қызметтінің өзiндiк құнын басқарудағы ABC (Activity Based Costing) әдiстемесі.
Банкінің қаржы нәтижелерiнiң жүйелiк бағалаудың шетел тәжiрибесi. Жергiлiктi шартарына сәйкес ҚР банктердiң қаржы жай-күйiнiң саралау меншiктi тиiмдi әдiстерiнiң өңдеу және қолдануы.
Стратегияны кәсiпкерлiкті жедел басқарумен байланыстыруға мүмкiндiк беретiн көрсеткiштер жүйесiнiң тепетеңдестірілген технологиясы.
KzRating тәуелсiз рейтинг агенттiгi ретінде, оның негiзгi қызметтерi және міндеттері.
Банк инновациялардың дамытуын негiзгi перспективалар. Нейрон желiсi - бұл перспективті банктiк инновациялардың бiрi. Нейрон желiлерiнiң негізгі артықшылықтары.
Шетел тәжiрибесiндегi инновацияларды басқару әдiстемесiнiң және стратегиянын негiзгi элементтерiнiң тiркесі.
9 тақырып Ақтайтын шаралар және процедуралар
Сыртқы бақылау және ақтаудың процедурасы. Кәсiпорынның қатынасындағы сыртқы бақылауды енгізу.
1 рейтинг |
Барлығы | |||||||||
Апталар |
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
6 |
7 |
8 |
| |
Апта үшін максималды балл |
5 |
14 |
13 |
14 |
13 |
14 |
13 |
14 |
100 | |
Дәрістерге қатысу және дайындалу |
ДӨЖ түрі |
ДЗ |
ДЗ |
ДЗ |
ДЗ |
ДЗ |
ДЗ |
ДЗ |
ДЗ |
8 |
Бақылау нысаны |
У |
У |
У |
У |
У |
У |
У |
ПК | ||
Макс.балл |
1 |
1 |
1 |
1 |
1 |
1 |
1 |
1 | ||
Тәжіриб. сабақтарға (сем) қатысу және дайындалу, үй тапсырмасын орындау |
ДӨЖ түрі |
ДЗ |
ДЗ |
ДЗ |
ДЗ |
ДЗ |
ДЗ |
ДЗ |
ДЗ |
8 |
Бақылау нысаны |
- |
П |
П |
П |
П |
П |
П |
П | ||
Макс.балл |
1 |
1 |
1 |
1 |
1 |
1 |
1 |
1 | ||
ДӨЖ орындауы |
ДӨЖ түрі |
- |
ДЗ |
ДЗ |
ДЗ |
ДЗ |
ДЗ |
ДЗ |
ДЗ |
24 |
Бақылау нысаны |
- |
П |
ПР |
П |
ПР |
П |
ПР |
П | ||
Макс.балл |
- |
3 |
4 |
3 |
4 |
3 |
4 |
3 | ||
Курс тақырыптары бойынша ағымдағы бақылау |
Бақылау нысаны |
- |
ПК |
ПК |
ПК |
ПК |
ПК |
ПК |
ПР |
60 |
Макс.балл |
- |
9 |
8 |
9 |
8 |
9 |
8 |
9 | ||
Межелік бақылау 1 |
100 |
| ||||||||
2 рейтинг |
Барлығы | |||||||||
Апталар |
9 |
10 |
11 |
12 |
13 |
14 |
15 |
|
| |
Апта үшін максималды балл |
14 |
13 |
15 |
14 |
15 |
14 |
15 |
|
100 | |
Дәрістерге қатысу және дайындалу |
Вид СРМ |
ДЗ |
ДЗ |
ДЗ |
ДЗ |
ДЗ |
ДЗ |
ДЗ |
|
7 |
Форма контроля |
У |
ПК |
У |
ПК |
У |
ПК |
У |
| ||
Мак. балл |
1 |
1 |
1 |
1 |
1 |
1 |
1 |
| ||
Тәжіриб. сабақтарға (сем) қатысу және дайындалу, үй тапсырмасын орындау |
Вид СРМ |
ДЗ |
ДЗ |
ДЗ |
ДЗ |
ДЗ |
ДЗ |
ДЗ |
|
7 |
Форма контроля |
П |
П |
П |
П |
П |
П |
П |
| ||
Мак. балл |
1 |
1 |
1 |
1 |
1 |
1 |
1 |
| ||
ДӨЖ орындауы |
Вид СРМ |
ДЗ |
ДЗ |
ДЗ |
ДЗ |
ДЗ |
ДЗ |
ДЗ |
|
26 |
Форма контроля |
ПР |
П |
ПР |
П |
ПР |
П |
ПР |
| ||
Мак. балл |
3 |
3 |
4 |
4 |
4 |
4 |
4 |
| ||
Курс тақырыптары бойынша ағымдағы бақылау |
Форма контроля |
ПК |
ПК |
ПК |
ПК |
ПК |
ПК |
ПР |
|
60 |
Мак. балл |
9 |
8 |
9 |
8 |
9 |
8 |
9 |
| ||
Межелік бақылау 2 |
100 |
|
| |||||||
Т – сабақ тақырыбы; Қ – талқылауға қатысу; АС – ауызша сұрау; К – тақырып бойынша сұрақтар конспекті; КТ – конспектті тексеру; Р – реферат; Б – реферат мазмұны бойынша баяндама |
Егер Сіз барлық сабақтарға кешугісіз қатыссаңыз, барлық сабақтарға дайын болсаңыз және белсенді жұмыс істесеңіз, барлық тапсырмаларды мерзімінде және сапалы орындасаңыз, онда бақылау шараларының күнтізбелік кестесінде көрсетілген масималды балл жинайсыз.
Оқу үрдісіне қатысу дегеніміз сабақтарға қатысуды, талқылауларға дайын болу және белсенді қатысуды білдіреді.
Межелік бақылау тестілеу нысанында өткізіледі. Тапсырмалардың жалпы саны 20, әрбір ұрыс жауап 5 баллға бағаланады.
Ағымдағы үлгерім мен межелік бақылау нәтижелері бойынша Р1 және Р2 рейтингтері келесі формула бойынша анықталады:
,
,
мұндағы Р1 – бірінші рейтинг,
Р2 – екінші рейтинг,
АҮ1 – семестрдің бірінші жартысы үшін ағымдағы үлгерім,
АҮ2 – семестрдің екінші жартысы үшін ағымдағы үлгерім,
МБ1 – бірінші межелік бақылау,
МБ2 – екінші межелік бақылау
Пән бойынша қорытынды баға баллмен келесі формуламен анықталады
08 10 2014
1 стр.
09 10 2014
1 стр.
12 10 2014
1 стр.
12 10 2014
1 стр.
12 10 2014
1 стр.
08 10 2014
1 стр.
11 10 2014
1 стр.
23 09 2014
1 стр.